Perspectives sur les FNB

Que ce soit au football ou en matière d’investissement, chercher à « gagner sans perdre » peut être une bonne stratégie. Apprenez la manière dont le FNB mondial à faible volatilité Mackenzie utilise une approche quantitative avec facteurs ESG intégrés afin de réduire au minimum la volatilité du portefeuille.

Des FNB de répartition de l’actif ont constitué un ajout utile dans le monde des placements, offrant une diversification instantanée, habituellement à un faible coût. Si vous ne savez pas tout à fait de quoi il s’agit, les FNB de répartition de l’actif sont des FNB qui détiennent d’autres FNB, vous offrant habituellement des expositions à différents pays et différentes catégories d’actif.

Alors que nous nous tournons vers 2025, le secteur des FNB au Canada devrait continuer de croître. Cela découle des préférences en évolution des investisseurs et investisseuses et des conditions macroéconomiques émergentes.

L’année 2024 a été faste pour les actions et les titres à revenu fixe. Cependant, une vente à perte à des fins fiscales peut être possible, même si la position semble avoir produit un gain.

Le FNB d’obligations sans contraintes Mackenzie (MUB) est l’un des neuf FNB de titres à revenu fixe gérés activement au Canada dont l’actif est supérieur à 1 milliard de dollars.

Les placements en actions internationales peuvent permettre d’équilibrer le risque, de réduire la dépendance d’un portefeuille à l’égard de quelques sociétés et d’élargir l’exposition à un plus large éventail de forces économiques et de marchés à l’échelle des régions et des secteurs pour ainsi servir de complément à l’importante exposition aux États-Unis.

L’investissement dans les ressources peut être une proposition intrigante, mais imprévisible. Une approche équilibrée peut contribuer à réduire la volatilité de l’exposition à un seul actif.

Lorsque les taux d’intérêt ont augmenté au Canada, les investisseurs ont placé leur argent dans des actifs alternatifs aux liquidités, tels que les CPG et les FNB des comptes d’épargne à intérêt élevé (ou FNB de CEIE).

La récente volatilité des marchés et l’incertitude macroéconomique ont fait en sorte que de nombreux investisseurs envisagent maintenant des stratégies à faible volatilité. L’objectif est de minimiser l’impact des fluctuations de performance et le risque de baisse sur le portefeuille.

Dans ce billet de blogue, nous examinons comment maximiser les rendements dans un compte imposable en comprenant les incidences fiscales de divers types d’investissement : titres à revenu fixe canadiens, titres à revenu fixe étrangers, actions canadiennes, actions américaines et actions internationales.

Les rapports S&P Indices Versus Active (SPIVA) sont souvent cités pour évaluer la valeur de la gestion active par rapport à l’indexation. Ces rapports comparent la performance des fonds gérés activement à celle de leurs indices de référence S&P respectifs.

Les marchés des capitaux offrent des occasions de placement qui peuvent être fructueuses, bien qu’elles présentent aussi leur part de difficultés. L’un des plus grands défis que doit relever un investisseur, c’est son propre comportement humain.

Dans ce blogue, nous abordons les stratégies d’options d’achat couvertes, qui peuvent offrir des occasions aux investisseurs à la recherche de revenu. Cette approche ne convient pas à tout le monde, c’est pourquoi il est important de tenir compte des avantages et des inconvénients possibles que comportent ces FNB.

Les fonds négociés en bourse (FNB) sont devenus des instruments de placement populaires en raison de leur capacité à offrir diversification, liquidité et souplesse. Au-delà de ces avantages, de nombreux investisseurs visent à obtenir des revenus de leurs FNB, en particulier dans le contexte actuel de rendements plus élevés. Dans ce billet de blogue, nous explorerons les différentes façons dont les FNB génèrent des revenus et nous analyserons plus en profondeur une source de revenus des FNB souvent mal comprise.

Les fonds négociés en Bourse (FNB) ont initialement été créés afin de suivre des indices de manière passive, et à ce jour, les stratégies indicielles constituent la part du lion des actifs de FNB.

Chaque veille de fin d’année, il peut être bon d’examiner votre portefeuille et de voir ce qui a fonctionné et ce qui ne l’a pas. Si le rendement de l’un des FNB détenu dans votre compte imposable a connu une baisse, vous pourriez envisager une stratégie de vente à perte à des fins fiscales.

Les FNB cotés au Canada peuvent être avantageux pour les investisseuses et investisseurs canadiens en réduisant les retenues à la source, les surpondérations accidentelles et les fluctuations de change.

Comment combiner des fonds négociés en bourse (FNB) actifs et passifs dans son portefeuille pour obtenir un potentiel de rendement supérieur à faible coût.

Que vous soyez novice, à la retraite ou en quête de croissance, les meilleurs FNB dépendent du type d’investisseur ou investisseuse que vous êtes. Voici les meilleurs FNB pour huit types d’investisseurs et investisseuses différents.

Les investisseuses et investisseurs peuvent maintenant facilement accéder à l’indice Global 100 de Corporate Knights, un classement des 100 sociétés les plus durables selon un chef de file mondial du développement durable.

Découvrez comment choisir le bon type de FNB, en évaluant notamment les indices, les fournisseurs et les coûts.

Découvrez le fonctionnement des FNB d’obligations, ainsi que les façons dont ils peuvent générer des rendements et s’intégrer à votre portefeuille d’investissement.

Beaucoup d’investisseurs connaissent les fonds négociés en bourse, ou FNB. Toutefois, certains d’entre eux ignorent qu’il existe en fait trois catégories de FNB, et que les FNB peuvent faire bien plus que simplement reproduire le rendement d’un indice.

La popularité des FNB ne semble cesser de croître. Près de 320 milliards de dollars d’actifs sont actuellement détenus dans des FNB canadiens, une augmentation annuelle de 36,2 % . Les investisseurs canadiens ne se lassent vraisemblablement pas de cette option souple, peu coûteuse et très diversifiée.

Malgré une année 2022 difficile, l’actif des FNB au Canada a dépassé pour une deuxième fois 300 milliards de dollars. Voici cinq grandes tendances à surveiller dans le secteur en 2023.

Lorsque les marchés s’effondrent, il est facile de céder à la panique et de prendre des décisions qui, au mieux, sont trop émotives et, au pire, carrément préjudiciables. Mais nous sommes tous passés par là.

La liquidité des FNB est importante car elle peut avoir un impact sur le coût de transaction pour les investisseurs. Nous examinons ici le fonctionnement de la liquidité des FNB et les raisons pour lesquelles le volume de négociation n’est pas synonyme de liquidité.

Les investisseurs peuvent souvent avoir l’impression de n’exercer qu’un contrôle limité sur leurs placements en actions, même lorsque tout va bien. Si l’on ajoute à cela une inflation élevée et des replis du marché, les investisseurs peuvent commencer à penser que leurs investissements n’en font qu’à leur tête.

En raison de l’inflation qui atteint son niveau le plus élevé des 40 dernières années et de nombreuses catégories d’actifs qui ont subi des pertes, les investisseurs ont connu un premier semestre 2022 difficile. Malgré ces marchés turbulents, nous estimons qu’investir dans les actions mondiales par le biais d’une stratégie cohérente à dividendes élevés présente une valeur considérable.

Les infrastructures privées et publiques sont des actifs d’investissement dont la popularité ne cesse de croître depuis plus d’une décennie.

La plupart des investisseurs canadiens se demandent à un moment ou à un autre s’ils doivent aller de l’avant ou non avec une couverture des devises. Étant donné la taille relativement petite de notre économie (1,86 % du PIB mondial) et de notre marché boursier (3,13 % de l’indice MSCI marchés développés mondiaux), la diversification est essentielle. Toutefois, l’achat d’actifs étrangers entraîne un risque de change.

Dans cette deuxième et dernière partie de la série, nous nous penchons sur d’autres questions auxquelles les fournisseurs de FNB répondent rarement et nous examinons les performances des FNB en période de volatilité, les volumes de négociation et les ressources de recherche.

La popularité des FNB ne cesse de croître chez les investisseurs canadiens : un montant record de 53 milliards de dollars a été investi dans les FNB au Canada en 2021.

Au cours des dernières années, les séries FNB ont connu une croissance considérable. Essentiellement, une série FNB est tout simplement une version d’une fiducie de fonds commun de placement existante ou nouvelle, comme la série A ou encore la série D.

Au début de l’année 2022, nous avons eu un rappel de ce que la volatilité peut réellement signifier pour la performance. De nombreuses actions individuelles (particulièrement dans l’univers des actions de croissance) ont connu des baisses douloureuses par rapport à leurs sommets de 2021, et le Nasdaq a confirmé qu’il est entré en marché baissier.

Le rendement excédentaire et l’écart de suivi peuvent constituer des outils précieux au moment de tenter de mesurer la performance d’un FNB indiciel. Mais que signifient exactement ces termes?

L’une des premières décisions que prennent de nombreux investisseurs concerne la répartition des actifs de leur portefeuille : il s’agit généralement du pourcentage d’actions qu’ils détiennent par rapport aux actifs à revenu fixe.

Le style de placement peut souvent être le reflet du style de l’investisseur dans d’autres aspects de sa vie, qu’il s’agisse de ses choix vestimentaires, de ses passe-temps et même de ses choix alimentaires.

Laurent Boukobza Stratège en FNB

Le mot chinois pour désigner une crise — 危机 — est composé de deux caractères : l’un signifiant « danger », et l’autre, « occasion ».

Personne n’aime parler de ses pertes d’investissement, mais soyons honnêtes, même les investisseurs les plus avisés au monde en subissent de temps à autre.

Étant donné que les marchés émergents représentent 80 % de la population mondiale et près de 70 % de la croissance du PIB mondial, ce segment de l’économie mondiale est tout simplement trop important pour être ignoré.

« L’inflation actuelle n’est que transitoire. » Combien de fois avez-vous entendu cela dernièrement? Tant la Banque du Canada que la Réserve fédérale américaine se sont évertuées récemment à nous convaincre que la montée en flèche de l’inflation n’est que temporaire.

Même avant la COVID-19, l’investissement durable connaissait un essor. Pendant les deux années jusqu’à la fin de 2019, les actifs d’investissement responsable au Canada ont augmenté de 48 %

Comment des FNB indiciels apparemment similaires peuvent comporter des différences fondamentales — et comment repérer ces différences

Comment des FNB indiciels apparemment similaires peuvent comporter des différences fondamentales — et pourquoi vous devriez vous en soucier

Avec la population du Canada qui vieillit à un rythme rapide et les changements démographiques, disposer d’un revenu suffisant à la retraite devient une préoccupation importante pour les investisseurs.

On dit souvent qu’il est préférable d’investir dans ce que l’on connaît – Warren Buffett étant l’un des plus grands adeptes de ce conseil. Néanmoins, trop investir dans un secteur que vous connaissez bien peut nuire à votre santé financière.

Les investisseurs autonomes ont inondé les médias au début de 2021, lorsqu’un groupe d’entre eux a provoqué la forte volatilité de plusieurs actions (comme celles de GameStop).

La répartition de l’actif est un ingrédient essentiel pour les investisseurs qui cherchent à maximiser le potentiel de croissance de leurs placements tout en gérant le risque. Elle peut représenter jusqu’à 92 % de la variation des rendements d’un portefeuille.

Au fil du temps, de par l’évolution des marchés, la répartition de l’actif d’un portefeuille s’écartera de la composition visée.

L’argent change de mains, fréquemment. Et de nouveaux fonds entrent en jeux, tout aussi fréquemment, nous l’espérons.

Avec le maintien attendu de la croissance du secteur des FNB, les investisseurs et les fournisseurs de fonds devraient apprécier la supervision continue de la part des organismes de réglementation de partout dans le monde.

J’ai récemment eu l’occasion d’effectuer une présentation à des investisseurs autonomes lors d’une conférence récente. En voici quelques faits saillants.

Le métier des fournisseurs de fonds consiste avant tout à instaurer la confiance, et la monétisation de la confiance évolue.

Le segment qui connaît la croissance la plus rapide au sein du secteur de la gestion d’actifs est celui des FNB, et cet élan semble vouloir se maintenir.

Plus de 80 % des conseillers interrogés en Amérique du Nord ont aujourd’hui recours aux FNB. Le nombre a plus que doublé au cours de la dernière décennie. Voici comment et pourquoi ils les utilisent, et de qui ils s’inspirent.

L’application d’un volet « FNB » à un mandat de placement ou à un portefeuille peut constituer un outil précieux pour les gestionnaires actifs, leur permettant de consacrer davantage de temps à ce qu’ils font de mieux – la sélection des titres.